金融理财师AFP国际金融理财师CFP认证

一、公司简介

北京中融天启管理咨询有限公司聚焦组织发展、生产力提升和个人成长，为金融服务业从业人员提供从销售者到咨询者的长效解决方案。

我们通过跨界融合金融、法律、财务、税务、投资、组织行为学、心理学、教练咨询和NLP等领域的先进成果，从专业成长和能力提升两个方面，为金融服务业从业人员提供证书培训和教练咨询服务。

我们秉持极简主义、开放包容和求真务实的信念及价值观，结合线上培训和线下训练，通过金融理财、Q型驱动、教练咨询、培育训练、场域智慧和数知科技等路径赋能，陪伴和支持保险从业人员“从销售者到咨询者，成为值得信赖的终身顾问”，在心理建设和专业技术两方面蓬勃发展，打造金融服务业的综合赋能型平台。

二、项目背景

为了陪伴和支持金融服务业从业人员完成从销售者到咨询者的转化，更好地为客户提供高品质的综合金融服务，打造自己在金融服务业职业发展的生异之异。

经过在市场上的多方考察，北京中融天启管理咨询有限公司与上海当代金融培训有限公司合作，为保险行业、证券行业、基金行业、信托行业、期货行业、三方理财行业、家族办公室等金融服务业的从业人员争取到的CFP系列认证培训的优惠政策。

CFP系列认证培训包括：

●AFP金融理财师认证培训（CFP认证的第一阶段）

●CFP国际金融理财师认证培训（CFP认证的第二阶段）

●CPB认证私人银行家认证培训（为满足高净值客户财富管理需求设立的特殊认证项目）

三、证书起源和发展

1.CFP资格认证的起源

年，美国金融咨询业的一些专业人士创立了第一个金融理财专业协会——国际金融理财协会（IAFP）。

经过十余年的努力，年美国金融理财学院和CFP协会共同设立了国际CFP标准和实践委员会（IBCFP），年更名为国际金融理财标准委员会（FinancialPlanningStandardsBoard，简称FPSB）。

年前后，CFP认证制度开始了其国际化的历程。先后有澳大利亚、日本、加拿大等国家与美国CFP标准委员会签署了CFP商标国际许可协议。这些协议允许当地获得授权的组织参照美国CFP标准委员会的模式，向达到教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）等严格要求（即“4E”标准）的当地金融理财师颁发CFP证书。

CFP系列认证恪守“以客户利益为行为导向”的重要理念，在全球多个地区和国家受到金融理财各界专业人士的认可，屡获殊荣且拥有十分广泛的品牌知名度和影响力。

2.FPSB简介

国际金融理财标准委员会（FinancialPlainingStandardsBoard，简称FPSB）是一个非营利组织，总部在美国丹佛，它为各金融理财机构开发、管理和运作认证、教育及其他相关项目，通过在金融理财业建立、维护和推广全球职业标准，使这些金融理财机构受益。CFP?、CERTIFIEDFINANCIALPLANNERTM等职业荣誉标识代表了FPSB对卓越的承诺。

FPSB与其会员组织一同在各会员国或地区为金融理财师建立和推行严格的国际化的专业能力标准、道德准则及执业标准，从而确保那些希望获得理财服务的公众真正了解和重视CFP认证。

FPSB现有27个会员组织，包括澳大利亚、奥地利、巴西、加拿大、中国、中国台湾、法国、德国、中国香港、印度、印度尼西亚、爱尔兰、日本、马来西亚、荷兰、新西兰、韩国、新加坡、南非、瑞士、泰国、以色列、哥伦比亚、土耳其、秘鲁、英国和美国等国家和地区，其会员组织的GDP总和占到了全球GDP的70%。

截至年12月31日，中国大陆CFP系列持证人总人数为,人，其中AFP持证人总人数,人，CFP持证人总人数35,人，CPB持证人持证人总人数5,人。

3.FPSBChina简介

中国人民银行从年起就开始了金融从业人员资格认证方面的研究，希望可以建立完善的资格认证制度、培养优秀的理财师。

时任中国人民银行副行长的吴晓灵女士邀请“中国金融业教父”刘鸿儒教授寻找金融理财专业资质的国际著名教育课程体系。

刘鸿儒教授曾是中国人民银行副行长、中国证监会第一任主席，中国股票市场的创始人之一。经他的认可，并在经验丰富的银行家——蔡重直博士的支持下，一个小组成立并开始研究他们在美国参加会议和大学交流项目时听说过的CFP认证体系。

经过与国际金融理财标准委员会近3年的反复磋商，在多家金融机构的支持与推动下，他们于年将国际CFP认证制度引入中国。

现代国际金融理财标准（上海）有限公司（FPSBChina）是取得国际金融理财标准委员会（简称FPSB）授权在中国大陆进行国际金融理财师CFP认证和CFP商标管理的机构。

FPSBChina于年8月成为FPSB的准会员，年4月成为正式会员。

截至年12月31日，中国大陆CFP系列持证人总人数为,人，其中AFP持证人总人数,人，CFP持证人总人数32,人，CPB持证人持证人总人数4,人。

四、证书优势和价值

1.证书优势

2.和其他证书的对比

CFP国际金融理财师和CFA特许金融分析师、ACCA特许公认会计师证书一起被评为金融领域最常见且被市场普遍认可的水平类证书：

五、证书认证流程和标准

1.认证流程

CFP系列认证，由教育（Education），考试（Examination），从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）四部分组成，即“4E”标准”。整个认证体系有十分严谨的流程。

2.4E标准

(1)教育-Education：通过AFP/CFP/CPB资格认证培训；

(2)考试-Examination：通过严格的AFP/CFP/CPB资格认证考试；

(3)经验-Experience：具有标委会要求的金融理财工作经验；

(4)道德-Ethics：自愿遵守高标准的道德准则。

3.工作经验要求

(1)认定内容：从业机构、时间及职业表现；

(2)行业要求：与金融理财相关的行业：金融机构、会计师事务所、律师事务所或FPSBChina认可的其他机构；

(3)岗位要求：金融理财相关工作；

(4)时间要求：

①AFP资格认证：研究生1年，本科2年，大专3年；

②CFP资格认证：研究生2年，本科3年，大专5年；

③CPB资格认证：5年；

④工作经验有效期为最近10年。

六、AFP金融理财师

1.AFP证书简介

AFP英文全称为AssociateFinancialPlanner，中文全称为金融理财师。AFP持证人的服务对象多为大众客户。

AFP认证体系是全球金融理财标准与中国本土实际情况的落地结合，课程内容几乎涵盖了所有家庭综合理财的相关知识，包括经济学、财务分析、法律、货币时间价值、员工福利、保险、税务、投资、子女教育金规划、住房规划和养老规划等。

AFP认证旨在帮助金融从业人员构建完整的金融理财基础知识框架，明确“以客户利益为行为导向”的理念，学习制作综合理财规划的思路和方法，从而树立专业形象，提升服务质量，获取客户信任。

AFP认证是CFP认证的第一阶段，是整个金融理财行业的“门槛”，只有获取该证才算真正进入到金融理财行业。

2.课程内容

(1)学习有效期：自登录学习账号点击开课起天。

(2)课程内容：

3.课程优惠

(1)AFP资格认证培训

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